През седмицата ФБР предупреди за нарастващ брой измамници, които преследват безработни хора, опитвайки се да ги вербуват в техните схеми за пренасяне на пари и да ги използват за пране на средства, получени чрез измами, онлайн престъпления и други видове криминални дейности.

Финансовите мулета са лица, които прехвърлят или преместват незаконно придобити средства от името на престъпници, използвайки свои собствени или банкови сметки, открити на други лица, със или без да са наясно, че подкрепят усилията за пране на пари на престъпна операция.

Съществуват множество типове финансови мулета: мъдрите мулета игнорират всички червени флагове, съучастниците са тези, които участват активно в измамната схема, а неволните и  случайните мулета  са хора, които не знаят за своята роля и действат въз основа на доверие.

Търсещите работа са изложени повече от всякога на опасността от попадане в капана на измамници и привличане като неволни мулета поради намаляващия брой свободни работни места и нарастването на безработицата, причинено от пандемията COVID-19.

„Действайки като муле и  позволявайки на други да използват банковата ви сметка или извършването на финансови транзакции от името на други лица, застрашава вашата финансова сигурност и компрометира вашата лична информация“, предупреди ФБР в Балтимор.

„Защитете се, като отказвате да изпращате или получавате пари от името на физически лица и фирми, за които не носите лична и професионална отговорност.“

„Възможности“ за работа от дома

Мулетата стоят зад по-голямата част от финансовите загуби от 3,5 милиарда долара, причинени от измами между 2015 и 2019 г., според докладите, получени от Центъра за жалби в Интернет на ФБР (IC3).

Тази година престъпниците работеха  още по-лесно поради нарастващия брой работници, уволнени по време на пандемията, хора, които сега активно търсят нова работа.

Сега измамниците все повече се опитват да прилъжат търсещите работа в интернет като мулета чрез „възможности за работа от дома“. Тези обяви са  публикувани дори в реномирани сайтове за търсене на работа според ФБР.

Това им дава възможността  много по-лесно да достигнат до повече потенциални цели, които сега са много по-податливи на падане в подобни капани.

След като бъдат „наети“, неволните мулета са помолени да използват своята банкова сметка или такава, предоставена от измамниците, за да приемат „дарения“.

По-късно те са помолени да депозират средствата на адреси за криптовалута, контролирани от престъпниците, използвайки „павилион“ или банкомат за биткойн, да ги свържат към банковите сметки на измамниците или да ги използват за закупуване на карти за подарък или различни други лесно прехвърляеми активи.

ФБР предоставя списък с признаци, че може да сте муле, без дори да знаете, и мерки за предпазване от попадане в схеми.

Американската служба за разузнаване и сигурност също  съветва да се обърнете към ФБР или еквивалентната организация във вашата страна, ако сте били насочени или неволно замесени в този вид измамна дейност.

Незнанието, че си муле, все още е престъпление

„Приемането и прехвърлянето на откраднатите пари може да се счита за нарушение на федералния закон за пране на пари, особено ако дейността е продължителна във времето или запазите някои от средствата за себе си“, добави ФБР.

„Дори и да нямате лична печалба, тази незаконна дейност може да ви направи обект на наказателно преследване, докато измамникът получава достъп до средствата, без да е пряко свързан с първоначалната измама.“

„Ако сте муле, бихте могли да бъдете преследвани и затворени като част от престъпна конспирация за пране на пари“, обяснява ФБР. „Някои от федералните престъпления, с които бихте могли да се сблъскате, включват измами с поща, банкови измами, пране на пари и кражба на самоличност.“

Мулетата, наети от международни мрежи за пране на пари, в крайна сметка се ловят от правоприлагащите органи и се преследват по цял свят

В сряда Министерството на правосъдието на САЩ обяви приключването на третата годишна кампания  за залавяне на  мулета, в резултат на която 2300  мулета бяха изправени пред закона,  срещу само 600  по време на миналогодишната акция.

Това е второто предупреждение, издадено от ФБР относно киберпрестъпниците, които все повече експлоатират обществения страх и несигурност около пандемията COVID-19 за вербуване на мулета след предишно, публикувано през април от Националната пресслужба  на ФБР.