Престъпна мрежа е използвала 140 банкови сметки и около 45 фиктивни компании, за да прехвърля средства към Китай

Американските власти повдигнаха обвинения срещу мъж и жена от Ню Йорк, които според прокуратурата са управлявали мащабна мрежа за изпиране на средства, откраднати чрез онлайн инвестиционни измами.

27-годишната Джуоин Чен и 38-годишният Хаодзие Джан са обвинени, че между 2020 и 2022 г. са координирали престъпна мрежа, базирана в Куинс и Бруклин. Според разпечатан обвинителен акт двамата са помогнали за прехвърлянето на най-малко 43 милиона долара, получени от измами, към банкови сметки в Китай.

За извършването на операциите мрежата е използвала 140 банкови сметки, регистрирани на името на около 45 фиктивни компании. Така престъпниците са прикривали произхода на средствата и са затруднявали проследяването на финансовите потоци.

Самите измами са следвали добре познатия модел на инвестиционните схеми, често наричан „разрязване на прасето“ (pig butchering). Нападателите са установявали контакт с потенциални жертви чрез социални мрежи и комуникационни приложения, изграждали са доверие и постепенно са ги убеждавали да инвестират в предполагаеми финансови възможности.

На жертвите са показвани фалшиви профили и измислени печалби, които са създавали впечатление, че инвестициите се развиват успешно. След като хората са били подтикнати да внесат допълнителни средства, парите са били присвоявани и прехвърляни през мрежата за изпиране.

„В продължение на почти две години тези двама китайски граждани са управлявали сложна незаконна мрежа, която е изпирала средства, откраднати от спестяванията на нищо неподозиращи жертви“, заяви Джон Кондън, изпълнителен асоцииран директор на отдела за разследвания на вътрешната сигурност към имиграционните власти на САЩ.

Ако бъдат признати за виновни в заговор за изпиране на пари, Чен и Джан могат да получат до 20 години затвор.

Случаят идва на фона на рязък ръст на инвестиционните измами. Според доклада на ФБР за интернет престъпността през 2025 г. те са представлявали 49% от всички регистрирани инциденти, свързани с измами, като декларираните загуби са достигнали 8,6 милиарда долара – спрямо 6,5 милиарда долара през 2024 г.

Американските и европейските власти през последните месеци засилиха действията срещу подобни мрежи. Бяха разбити няколко международни групировки, свързани с инвестиционни и криптовалутни измами, а американското Министерство на правосъдието създаде специална Scam Center Strike Force за борба с организираните центрове за онлайн измами.

Случаят показва, че инвестиционните измами все по-често функционират като сложни международни престъпни операции, в които отделни групи се специализират в измамата, финансовите посредници и последващото изпиране на средствата.