Всяка година милиарди долари в дигитални активи попадат в ръцете на престъпници чрез измами, хакове и скрити мрежи. Според данни за 2024 г. портфейли, свързани с незаконна дейност, са получили над 50 милиарда долара.

Макар делът на престъпните транзакции да остава под 1% от целия криптопазар, стойността е колосална. Това прави криптопрестъпността сериозен проблем за регулатори и разследващи органи.

Годишни обеми на незаконна крипто дейност:

• 2020: $11 млрд.

• 2021: $26.5 млрд.

• 2022: $54.3 млрд.

• 2023: $46.1 млрд.

• 2024: $40.9 млрд. (очаквано реално над $51 млрд.)

Кои криптовалути се използват най-често?

Тенденциите показват, че стабилкойните са изместили биткойн като предпочитан инструмент за незаконни транзакции. През 2024 г. около 63% от обема на престъпните криптосделки е преминал през стабилкойни.

Въпреки това, биткойн остава водещ при:

• рансъмуер атаки,

• даркнет пазари,

• плащания в киберпрестъпни мрежи.

Предимството на стабилкойните е в бързината и стабилността им, но техните емитенти (например Tether) могат да блокират адреси, свързани с измами или санкционирани лица.

Промяната в престъпните мрежи

Докато в миналото криптопрестъпленията се извършваха основно от отделни хакери, днес действат добре организирани групировки. Някои структури, като Huione, предоставят цялостни услуги за пране на пари – почти като подземни „финансови институции“.

Тези мрежи включват:

• доставчици на инфраструктура за скриване и прехвърляне на средства,

• магазини за продажба на откраднати данни,

• санкционирани лица, избягващи финансови ограничения.

Така дори малки престъпници могат да използват професионални инструменти за пране на пари.

Основните форми на криптопрестъпления

Парите, свързани с криптопрестъпления, идват предимно от:

• измами – инвестиционни схеми, фалшиви проекти, фишинг атаки,

• санкционирани лица, които използват криптовалути за заобикаляне на ограничения,

• рансъмуер атаки, които обикновено изискват плащания в биткойн,

• откраднати средства от хакове и пробиви в платформи.

Например през 2022 г. фалитът на FTX доведе до $8.7 млрд. загуби за кредитори, което значително увеличи статистиката за тази година.

Защо разследванията стават все по-трудни

Съвременните разследвания вече не се свеждат до проследяване на един портфейл. Следи се сложна мрежа от адреси, услуги за пране на пари и международни канали.

Ефективното разследване изисква комбинация от:

• блокчейн анализ,

• традиционни методи за проследяване,

• международно сътрудничество.

Криптопрестъпленията са малка част от пазара, но обемите, които преминават през тях, са огромни – десетки милиарди долари годишно. Стабилкойните вече доминират в незаконните транзакции, но биткойн остава ключов при рансъмуер и даркнет пазари.

Еволюцията на престъпните мрежи поставя разследващите органи под огромен натиск. За да бъдат ефективни, те трябва да използват гъвкави стратегии и да си сътрудничат на глобално ниво.