Мащабна международна операция, наречена “Chargeback”, разкри три престъпни мрежи, замесени в злоупотреба с данни на над 4,3 милиона притежатели на кредитни карти в 193 държави. По време на координираните действия, проведени на 4 ноември 2025 г., бяха извършени над 60 обиска и задържани 18 заподозрени. Щетите от измамната схема надхвърлят 300 милиона евро, а опитите за измами се оценяват на повече от 750 милиона евро.
Разследването се ръководи от Прокуратурата в Кобленц (Германия) и Федералната криминална служба (BKA), със съдействието на Европол и Евроджъст.
Механизъм на измамата: милиони фиктивни абонаменти
Между 2016 и 2021 г. престъпниците използвали откраднати данни на кредитни карти, за да създадат около 19 милиона фалшиви онлайн абонамента в сайтове, представящи се за услуги за порнография, запознанства и стрийминг.
Тези сайтове били професионално поддържани, но умишлено изключени от търсачките, за да останат скрити от обикновените потребители.
Транзакциите били малки – около 50 евро на месец, с неясни описания, което затруднявало жертвите да забележат измамите.
Участие на платежни доставчици и компрометирана инфраструктура
Схемата използвала инфраструктурата на четири големи немски платежни доставчици, които несъзнателно или умишлено подпомагали обработката на нелегалните транзакции.
Сред обвиняемите има ръководители и служители по съответствие (compliance officers), които срещу заплащане осигурявали достъп до платежните канали.
Пране на пари чрез кухи фирми
За прикриване на следите си, участниците използвали десетки кухи компании, регистрирани предимно в Обединеното кралство и Кипър.
Тези фирми били осигурени от услуги тип “crime-as-a-service”, които предоставяли фалшиви директори и KYC документи, улеснявайки изпирането на средства и заобикалянето на проверки за произхода на парите.
Глобален координиран удар
На 4 ноември 2025 г. били проведени синхронизирани действия в Германия, САЩ, Канада, Сингапур, Люксембург, Кипър, Испания, Италия и Нидерландия.
Били иззети документи, устройства и финансови активи за над 35 милиона евро, а десетки заподозрени били задържани.
Операцията се осъществила след над 90 международни правни искания за съдействие до 30 държави.
Ролята на Европол и Евроджъст
Европол подкрепя разследването от май 2023 г., предоставяйки аналитична и оперативна подкрепа, включително локализиране на заподозрени и организиране на съвместни срещи между службите.
По време на акцията експерт по крипторазследвания е бил изпратен в Люксембург, а координационен център на Евроджъст е управлявал действията в реално време.
Официални изявления и последици
Катрин де Бол, изпълнителен директор на Европол, подчерта:
“Операция Chargeback доказва силата на международното сътрудничество в борбата с организираната киберпрестъпност. Благодарение на обмена на данни и аналитичните ни способности успяхме да неутрализираме мрежи, ощетили милиони потребители по света.”
Магнус Брунър, еврокомисар по вътрешните работи и миграцията, допълни:
“85% от разследванията вече зависят от онлайн доказателства. Без достъп до тези данни не можем ефективно да противодействаме на престъпността. Тази операция е пример защо е нужно да разширим мандата на Европол.”
Обвинения и следващи стъпки
Иззетите доказателства се анализират, а заподозрените са изправени пред обвинения в организирана компютърна измама, участие в престъпна организация и пране на пари. Очакват се допълнителни арести и съдебни действия в следващите месеци.
