По-малко от година след като попада в престижната класация Forbes 30 Under 30, изгряващата финтех звезда Гьокче Гювен се оказва в центъра на сериозно федерално разследване в САЩ. Прокуратурата я представя като поредния пример за бърз възход, последван от драматичен срив – редом до имена като Елизабет Холмс и Сам Банкман-Фрийд.

Според обвинението, турската гражданка е манипулирала финансовите отчети на своя нюйоркски стартъп Kalder, Inc., за да убеди инвеститори да вложат средства в т.нар. seed рунд на стойност 7 млн. долара.

Два комплекта книги и „измислено здраве“ на компанията

Американската Комисия по ценни книжа и борси (SEC) твърди, че Гювен е поддържала два паралелни счетоводни записа. Единият е използван за вътрешни цели, а другият – за представяне пред инвеститори, като в него са били:

• изкуствено завишени приходи,

• преувеличени или несъществуващи партньорства с брандове,

• фабрикувани документи, целящи да създадат образ на бързо растяща и стабилна компания.

По думите на американския прокурор за Южния окръг на Ню Йорк Джей Клейтън:

„Както се твърди, Гьокче Гювен изгради своя seed рунд върху фалшиви приходи, надути партньорства и измислени документи. Внимавайте с измамите, маскирани като предприемачество.“

От стартъп до визова измама

Обвиненията не се ограничават само до инвестиционната част. След изтичането на студентската ѝ виза, Гювен е обвинена, че е използвала същите неверни данни, за да получи O-1A виза – разрешение за пребиваване, предназначено за лица с „изключителни способности“ в STEM и други специализирани области.

Според ФБР, тя е използвала собствената си компания като спонсор, подкрепяйки кандидатурата си с подвеждащи документи и твърдения за професионални постижения.

Профилът на една „обещаваща“ кариера

В профила си в LinkedIn Гювен се представя като завършила компютърни науки в University of California, Berkeley, с опит в компании като OpenSea, Robinhood и Celo. Тя описва интересите си във финтех, продуктови дизайни и генеративно изкуство – образ, който допълнително е подсилил доверието към нея сред инвеститори и партньори.

„30 Under 30 – пътят към затвора“

Случаят се вписва в тенденция, описана още през 2023 г. от публикация на юридическия факултет на Бостънския университет, наречена „30 Under 30 pipeline to prison“ – модел, при който млади, бързо изстреляли се предприемачи преживяват също толкова бърз и тежък крах.

Какво следва

На 29 януари срещу Гювен са повдигнати обвинения за:

• измама с ценни книжа,

• електронна измама,

• визова измама,

• утежнена кражба на самоличност.

Ако бъде призната за виновна по всички точки, максималната присъда достига 52 години лишаване от свобода – драматичен финал за кариера, която допреди месеци беше сочена като пример за успех във финтех индустрията.